লেখক:
Alice Brown
সৃষ্টির তারিখ:
24 মে 2021
আপডেটের তারিখ:
13 মে 2024
কন্টেন্ট
আর্থিক উপদেষ্টা বিনিয়োগ কৌশল, বিনিয়োগ তহবিল, বন্ড এবং স্টক সম্পর্কে লোকদের পরামর্শ। তারা কোনও ব্যাংক বা দালালি ফার্মে বা কোনও বীমা সংস্থায় কাজ করতে পারে। আর্থিক উপদেষ্টা হওয়ার জন্য আপনার সাধারণত আর্থিক পরিষেবা শিল্পে কমপক্ষে স্নাতক ডিগ্রি এবং সামান্য অভিজ্ঞতা প্রয়োজন need বেশিরভাগ পরামর্শদাতার একটি পেশাদার শংসাপত্রও রয়েছে।
পদক্ষেপ
অংশ 1 এর 1: প্রয়োজনীয় দক্ষতা এবং শিক্ষা অর্জন
ফিনান্স সম্পর্কিত ক্যারিয়ারে স্নাতক ডিগ্রি অর্জন করুন। বেশিরভাগ পরামর্শদাতাদের অর্থনীতি বা অ্যাকাউন্টিংয়ের মতো কোনও বিভাগে কমপক্ষে স্নাতক ডিগ্রি থাকে। এমন একটি অঞ্চল চয়ন করুন যা আপনার আগ্রহ এবং আপনি একটি পেশা হিসাবে থাকতে চান।
- এস্টেট এবং অবসর পরিকল্পনা, আয়কর, বিনিয়োগের কৌশল এবং ঝুঁকি পরিচালনার বিষয়ে প্রাথমিক পাঠ্যক্রম গ্রহণ করুন Take তারপরে যে অঞ্চলে আপনার আগ্রহ সবচেয়ে বেশি তা উন্নত কোর্স করুন।
- আর্থিক পরামর্শদাতার প্রধান একাডেমিক পটভূমি হ'ল অর্থনীতি, অ্যাকাউন্টিং সায়েন্স, অ্যাকুয়ারিয়াল সায়েন্স, গণিত এবং কম্পিউটার সায়েন্স।
শংসাপত্রের জন্য প্রস্তুতিমূলক প্রোগ্রামগুলি সন্ধান করুন। আপনি যদি কোনও পেশাদার শংসাপত্র পেতে চান, বিশেষ করে শংসাপত্র পরীক্ষার জন্য আপনাকে প্রস্তুত করার জন্য ডিজাইন করা একটি প্রোগ্রাম আপনাকে অনেক সহায়তা করতে পারে।- কানাডার মতো কিছু দেশে সিএফপি আর্থিক পরামর্শদাতা হিসাবে যে কেউ কাজ করতে চায় তার জন্য বাধ্যতামূলক, যদিও অন্যান্য শংসাপত্র এবং লাইসেন্সগুলি সমতুল্য হিসাবে গৃহীত হয়।
আপনি যখন কলেজে রয়েছেন তখন ইন্টার্নশিপের সন্ধান করুন। অনেক আর্থিক উপদেষ্টা তাদের কোর্স শেষ করার আগে ইন্টার্ন হিসাবে তাদের কেরিয়ার শুরু করেন। তিনি যদি ইন্টার্নশিপ পান তবে তিনি আপনাকে আর্থিক পরিষেবা শিল্পে যোগাযোগ এবং অভিজ্ঞতা দিতে পারেন।- কলেজটিতে সাধারণত ইন্টার্নশিপ সম্পর্কিত তথ্য থাকবে, পাশাপাশি আপনাকে জায়গা পেতে সহায়তা করার জন্য অন্যান্য সংস্থান সম্পর্কেও তথ্য থাকবে।
- কিছু ইন্টার্নশিপ আপনার ডিগ্রির ক্রেডিট হিসাবে গণনা করতে পারে।
কিছু সাইকোলজি কোর্স নিন। একজন আর্থিক পরামর্শদাতা হিসাবে, আপনি লোকদের পরামর্শ দেওয়ার জন্য অনেক সময় ব্যয় করবেন। তারা কীভাবে চিন্তা করে এবং আচরণ করে তার একটি সামান্য বোঝা আপনাকে আপনার গ্রাহকদের পরামর্শ দিতে এবং বাজারের পূর্বাভাস দিতে সহায়তা করতে পারে।- মনোবিজ্ঞান কোর্সগুলি আপনাকে আপনার আন্তঃব্যক্তিক এবং যোগাযোগ দক্ষতা বিকাশ করতে সহায়তা করে, যা আপনি ক্লায়েন্টদের সাথে কাজ শুরু করার সময় আপনার জন্য অমূল্য হবে।
মাস্টার্স বা ডক্টরেট নিয়ে আরও যান with একটি স্নাতক ডিগ্রি আপনাকে আরও মূল্যবান আর্থিক উপদেষ্টা করে তুলবে। আপনি বেতন বৃদ্ধি করতে পারবেন এবং, যদি আপনি কখনও নিজের ব্যবসায় খোলেন, আপনার পরিষেবার জন্য আরও বেশি অর্থ আদায় করতে পারেন।
- বৃত্তিমূলক এবং স্নাতক ডিগ্রি এছাড়াও অন্যান্য দরজা খোলা। উদাহরণস্বরূপ, আপনি যদি কোনও আইন ডিগ্রি পান তবে আপনি ক্লায়েন্টদের আইনী এবং আর্থিক পরামর্শ দিতে পারেন।
- আপনার যদি ফিনান্স, ব্যবসা বা অর্থনীতিতে স্নাতকোত্তর বা ডক্টরেট থাকে তবে আপনি শংসাপত্র পরীক্ষা এড়িয়ে যেতে সক্ষম হতে পারেন।
পার্ট 2 এর 2: কাজের অভিজ্ঞতা অর্জন
আর্থিক পরিষেবা শিল্পে একটি জুনিয়র অবস্থান খুঁজুন। এমনকি আপনার ডিপ্লোমা প্রাপ্তির আগে, একটি জুনিয়র স্তরের অবস্থান আপনাকে জড়িত কাজ বুঝতে সহায়তা করতে পারে। এটি আপনাকে আর্থিক উপদেষ্টাদের সাথে চ্যাট করার সুযোগও দেবে।
- উদাহরণস্বরূপ, আপনি ব্যাঙ্ক টেলার হিসাবে বা ব্রোকারেজ ফার্মের একজন কর্মচারী হিসাবে কাজ করতে পারেন।
- বীমা সংস্থাগুলি আপনাকে আর্থিক উপদেষ্টা হিসাবে ক্যারিয়ারের জন্য প্রস্তুত করতে সহায়তা করতে পারে, বিশেষ করে যদি আপনি অবসর পরিকল্পনা শিল্পে কাজ করতে চান।
কিছু প্রশিক্ষণ করুন। বড় বিনিয়োগ সংস্থাগুলি প্রায়শই নতুন আর্থিক উপদেষ্টাকে একটি আনুষ্ঠানিক প্রশিক্ষণ প্রোগ্রামে রাখে যেখানে আপনি একজন প্রবীণ পরামর্শকের পাশাপাশি কাজ করেন বা শংসাপত্র এবং লাইসেন্সের জন্য অতিরিক্ত শিক্ষা পান।
- এই প্রোগ্রামগুলি সাধারণত এক বছর বা তার বেশি সময় ধরে থাকে এবং আপনাকে পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হওয়ার এবং একটি সফল আর্থিক উপদেষ্টা হওয়ার জন্য প্রয়োজনীয় দক্ষতা এবং জ্ঞান দেয়।
- বৃহত্তর এবং উন্নত প্রতিষ্ঠিত সংস্থাগুলিতে অত্যন্ত প্রতিযোগিতামূলক প্রশিক্ষণ প্রোগ্রাম থাকে। গ্রহণযোগ্য হতে আপনার উচ্চ চিহ্ন এবং অনর্থক উল্লেখ প্রয়োজন। এছাড়াও, অন্যান্য সুযোগগুলির জন্য অনুসন্ধান করুন যা আপনাকে অন্যান্য পরীক্ষার্থীদের থেকে আলাদা করতে পারে, যেমন গবেষণা প্রকল্প এবং প্রতিযোগিতা।
একটি ছোট সংস্থার সাথে শুরু করার চেষ্টা করুন। যদিও বড় বিনিয়োগ সংস্থাগুলির সাথে প্রশিক্ষণ অত্যন্ত প্রতিযোগিতামূলক, ছোট সংস্থাগুলি প্রায়শই অনুশীলনে আরও শিক্ষার সুযোগ এবং সিনিয়র পরামর্শকের সাথে একচেটিয়া সময় সরবরাহ করে।
- স্বতন্ত্র বিনিয়োগ সংস্থাগুলিও প্রায়শই বৃহত্তর সংস্থাগুলির তুলনায় বিস্তৃত পণ্যগুলিতে অ্যাক্সেস পান যা আপনাকে একটি বিস্তৃত অভিজ্ঞতা এবং আরও ক্যারিয়ারের নমনীয়তা দেয়।
- বিশেষত ছোট সংস্থাগুলির জন্য, তাদের এবং সেখানে কাজ করা ব্যক্তিদের অতীত এবং খ্যাতি নিয়ে গবেষণা করুন। জালিয়াতি বা অনৈতিক কার্যকলাপে ধরা পড়া ভাল নয়, বিশেষত আপনার ক্যারিয়ারের প্রথম দিকে।
আপনার ফার্ম খোলার জন্য কাজ করুন। আপনি একটি প্রতিষ্ঠিত প্রতিষ্ঠানের হয়ে কাজ করে সন্তুষ্ট হতে পারেন বা সিদ্ধান্ত নিতে পারেন যে আপনি নিজেরাই উদ্যোগ নিতে চান। আপনার নিজস্ব ফার্ম খোলার ফলে আপনাকে আপনার ব্যবসায়ের উপর আরও নমনীয়তা এবং নিয়ন্ত্রণ সরবরাহ করতে হবে।
- প্রশিক্ষণের সময়, কীভাবে কাজের প্রক্রিয়াটিকে সহজতর করা যায় এবং এটিকে আরও দক্ষ করে তোলা যায় সেদিকে মনোনিবেশ করুন। আপনি যে সংস্থার জন্য কাজ করছেন তার নীতিগুলি শিখুন, তবে কীভাবে আপনি এই নীতিগুলিকে আরও ভালভাবে কাজ করতে মানিয়ে নিতে পারেন সে সম্পর্কে ভাবেন।
পার্ট 3 এর 3: লাইসেন্স এবং শংসাপত্র প্রাপ্ত
কোন ধরণের কাজ আপনার পছন্দ তা স্থির করুন। আর্থিক উপদেষ্টা বিভিন্ন ক্ষেত্রে কাজ করে এবং বেশ কয়েকটি পেশাদার লাইসেন্স এবং শংসাপত্র থাকতে পারে। আপনি একবার কোন পথে যেতে চান তা জানতে পারলে আপনার কী শংসাপত্র বা লাইসেন্সের প্রয়োজন।
- আপনি যদি একের বেশি গ্রহণ করেন তবে লাইসেন্স এবং শংসাপত্রগুলি ব্যয়বহুল হতে পারে এবং সেগুলির একাধিকটি থাকা কোনও আর্থিক পরামর্শদাতার হিসাবে অগত্যা আপনার মান বাড়িয়ে দেবে না। আপনি যা করতে চান তা বিজ্ঞতার সাথে চয়ন করুন Choose
- উদাহরণস্বরূপ, আপনি যদি জটিল বৈশ্বিক লেনদেন এবং বিদেশী বিনিয়োগের সুযোগগুলি বেশি পছন্দ করেন তবে আপনি চার্টার্ড ফিনান্সিয়াল অ্যানালিস্ট (সিএফএ) হিসাবে সার্টিফিকেট পেতে পারেন।
- আপনি যদি কোনও বীমা সংস্থার জন্য কাজ করতে চান তবে আপনাকে অবশ্যই লাইসেন্সবিহীন বীমা এজেন্ট হতে হবে।
আপনি যদি ব্যক্তিগত অর্থ পরামর্শদাতা হতে চান তবে একটি সার্টিফাইড ফিনান্সিয়াল প্ল্যানার (সিএফপি) হন। সিএফপি আর্থিক পরামর্শদাতাদের কাছে উপলব্ধ সবচেয়ে নমনীয় শংসাপত্রগুলির মধ্যে একটি। কিছু দেশে, আপনি এই শংসাপত্র ছাড়াই আর্থিক পরামর্শদাতা হিসাবে জনসাধারণের সাথে কাজ করতে পারবেন না।
- এই পদবি বিনিয়োগ পণ্য ক্রয় এবং বিক্রয় অনুমতি দেয় না; এটি কেবল একটি পেশাদার শংসাপত্র। পরামর্শদাতা হিসাবে আপনি যে ধরনের কাজ করতে চান তার উপর নির্ভর করে আপনার অন্যান্য লাইসেন্সের প্রয়োজন হতে পারে।
- সিএফপি পাওয়ার জন্য আপনার অবশ্যই একটি ডিগ্রি থাকতে হবে, তিন বছরের অভিজ্ঞতা থাকতে হবে এবং একটি দুই দিনের, 10-ঘন্টা পরীক্ষা দিতে হবে। আপনি কোনও বিশ্ববিদ্যালয়ে পরীক্ষার প্রস্তুতির ক্লাস নিতে পারেন বা নিজেই পড়াশোনা করতে পারেন।
আপনি যদি বৈশ্বিক বিনিয়োগগুলিতে মনোনিবেশ করা ক্যারিয়ারে বিনিয়োগ করতে চান তবে সিএফএ পান। এই শংসাপত্রটি আপনাকে প্রধানত বৃহত বৈশ্বিক বিনিয়োগের পোর্টফোলিওগুলি মোকাবেলা করতে বা আর্থিক গবেষণা বিশ্লেষক হওয়ার জন্য প্রস্তুত করে।
- সিএফএ-র যোগ্য হওয়ার জন্য আপনার আর্থিক পরামর্শদাতা হিসাবে কমপক্ষে স্নাতক ডিগ্রি এবং চার বছরের অভিজ্ঞতা প্রয়োজন। সিএফএ সিএফএ ইনস্টিটিউট অফার করে, যা প্রতিটি পর্ব শেষে ছয় ঘন্টা পরীক্ষা দিয়ে তিনটি পর্বে বিভক্ত একটি স্ব-পরিচালিত অধ্যয়ন প্রোগ্রাম সরবরাহ করে। শংসাপত্র পাওয়ার জন্য আপনাকে ইনস্টিটিউটের নিয়মিত সদস্য হওয়া দরকার।
- সিএফএ হ'ল ক্যারিয়ারের পার্থক্যটি বিশ্বব্যাপী স্বীকৃত এবং এটি আপনাকে আর্থিক উপদেষ্টাদের জন্য প্রতিযোগিতামূলক বাজারে দাঁড়াতে সহায়তা করবে। এটি আপনাকে মেরিল লিঞ্চ এবং জে পি মরগান চেজের মতো বড় বিনিয়োগ সংস্থাগুলির সাথে কাজ করার সুযোগ দেয়।
বিনিয়োগের পরামর্শের জন্য অর্থ প্রদানের জন্য নিবন্ধিত বিনিয়োগ উপদেষ্টা (আরআইএ) হন। অন্যান্য আর্থিক উপদেষ্টারা বিনিয়োগকারী পণ্য বিক্রির জন্য তাদের নিয়োগকারী বা কমিশনের কাছ থেকে বেতন পেতে পারেন। তবে, আপনার যদি আরআইএ থাকে তবে ক্লায়েন্টরা বিনিয়োগের পরামর্শের জন্য সরাসরি অর্থ প্রদান করবেন।
- আপনার যদি সাধারণ বিনিয়োগের পরামর্শের জন্য অর্থ প্রদান করা হয় তবে আপনার আরআইএর দরকার নেই। তবে, যদি আপনি প্রশ্নে পণ্য ক্রয় এবং বিক্রয় সম্পর্কিত গ্রাহকদের নির্দিষ্ট বিনিয়োগের পরামর্শ দিচ্ছেন তবে আপনাকে বিনিয়োগের পরামর্শদাতা হিসাবে নিবন্ধিত হতে হবে।
- আপনার দেশের আইন এবং আপনি পরিচালনা করেন এমন পোর্টফোলিওগুলির আকারের উপর নির্ভর করে এই উপাধিতে অন্যান্য লাইসেন্স এবং নিবন্ধগুলির প্রয়োজন হতে পারে।
সিকিউরিটিজ কমিশনে নিবন্ধন করুন। আপনি যে পরিমাণ বিনিয়োগ পরিচালনা করেন তার উপর নির্ভর করে আপনার সিকিওরিটির রেজিস্ট্রেশন করতে হতে পারে। নিবন্ধনের জন্য আপনাকে একটি ফি দিতে হবে এবং আপনাকে অন্য উপায়ে আর্থিক উপদেষ্টা হিসাবে নিজের যোগ্যতা প্রমাণ করতে বা প্রদর্শন করতে হতে পারে।
- সাধারণত, পরামর্শদাতারা যারা সরাসরি তাদের ক্লায়েন্টদের পক্ষে বিনিয়োগ এবং পণ্য ক্রয় এবং বিক্রয় করেন তাদের সিকিওরিটি কমিশনে নিবন্ধন করতে হবে। এই প্রয়োজনীয়তা সাধারণত পোর্টফোলিওগুলি পরিচালনা করে যারা বিনিয়োগে মোট in 550,000.00 এর চেয়ে বেশি।
- জাতীয় কমিশনগুলি ছাড়াও, আপনাকে রাষ্ট্রীয় বা স্থানীয় নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলিতে নিবন্ধন করতে হতে পারে।
বীমা সহ কাজ করার জন্য প্রয়োজনীয় লাইসেন্সগুলি গ্রহণ করুন। আপনি যদি কোনও বীমা সংস্থার সাথে কাজ করছেন তবে আপনাকে লাইসেন্সবিহীন বীমা এজেন্ট হতে হবে। এই লাইসেন্সটি সাধারণত আপনাকে বীমা আইন সম্পর্কে আপনার জ্ঞান দেখানোর জন্য একটি পরীক্ষা নেওয়া প্রয়োজন।
- বীমা পরামর্শ দেওয়া সাধারণত আর্থিক পরামর্শদাতার প্রয়োজন সবচেয়ে সহজ। আপনাকে কেবল একটি ফি দিতে হবে এবং দুই বা তিন ঘন্টা পরীক্ষা দিতে হবে।
অবিচ্ছিন্ন পড়াশুনা চালিয়ে যান। অনেক লাইসেন্স এবং শংসাপত্রগুলির একটি অবিচ্ছিন্ন শিক্ষার প্রয়োজনীয়তা থাকে যা এগুলি বজায় রাখার জন্য আপনাকে অবশ্যই পূরণ করতে হবে। প্রতি বছর একটি পুনর্নবীকরণ ফি প্রদান করাও স্বাভাবিক।
- উদাহরণস্বরূপ, যদিও আর্থিক পরামর্শদাতার পক্ষে বীমা লাইসেন্স নেওয়া সবচেয়ে সহজ, তবে সাধারণত চালিয়ে যাওয়া শিক্ষায় এটির জন্য ভাল বিনিয়োগের প্রয়োজন হয়।
- অবিচ্ছিন্ন পড়াশুনা আপনাকে বাজার এবং বিনিয়োগের প্রবণতাগুলির সাথে আপডেট রাখে যা আপনার গ্রাহকদের এবং তাদের বিনিয়োগের সাফল্যের উপর সরাসরি প্রভাব ফেলতে পারে।
- আপনার লাইসেন্স বজায় রাখার জন্য পড়াশুনা চালিয়ে যাওয়া এমন কিছু হিসাবে ভাবেন না, তবে কিছুটা সম্ভব সেরা আর্থিক উপদেষ্টা হওয়ার জন্য আপনি কী করতে চান।
